Набиуллина порекомендовала начинающим инвесторам «не класть все яйца в одну корзину»

Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина посоветовала начинающим инвесторам не вкладывать последние деньги в акции, а также не делать ставку на ценные бумаги лишь одной компании.

«Нельзя последние деньги нести на рынок. У вас всегда должны быть сбережения. Не класть все яйца в одну корзину, безусловно. Не инвестировать, во всяком случае для начинающих инвесторов, на заемные деньги. Когда предлагают большую доходность, надо обязательно смотреть, какие риски», — сказала она в интервью программе «Вести» на телеканале «Россия-1».

«Предыдущая доходность — это необязательно будущая доходность», — подытожила Набиуллина.

Тиньков дал советы инвесторам и предупредил о «хайпе» Tesla

Тинькофф Банк провел в Clubhouse сессию об инвестициях, на ней присутствовал и основатель банка Олег Тиньков. Он рассказал о своем подходе к инвестициям и дал советы, передает РБК.

Бизнесмен начал с того, что сказал, что у него в портфеле «есть одна единственная акция — Тинькофф Банк» и что продавать ценные бумаги банка он в ближайшее время не собирается. «Я вообще не покупаю акции. И никогда не покупал, ни до, ни после. Мне этого вполне хватает, потому что я смотрю на фундаментальные вещи. Я понимаю, как можно покупать многие русские компании — наших производителей удобрений, «Норникель», еще кого-то. Я смотрю — это хорошо. Когда я смотрю десять прибылей (имеется в виду мультипликатор, показывающий рыночную капитализацию компаний по отношению к прибыли. — Прим. РБК) — как торгуется «Тинькофф», в 10—12 раз, я понимаю, как люди покупают. Все остальное — это какие-то спекуляции и так далее. Я этого вообще не понимаю», — сказал он.

Он посоветовал участникам встречи обратить внимание на облигации, а также покупать «недооцененные русские акции». «Я считаю, что нужно покупать недооцененные русские акции. Если вы покупаете все эти «теслы», будьте аккуратны. Потому что это, конечно же, хайп. На мой взгляд, там будет коррекция еще какая. Успеете вы из этого выйти или нет — большой вопрос», — пояснил он.

По словам бизнесмена, у него доверие вызывают компании, которые получают чистую прибыль и выплачивают дивиденды. «Как можно покупать Tesla? Как можно покупать GameStop какой-то? Я этого вообще не понимаю. Самая страшная вещь, которую я услышал с момента создания «Тинькофф Инвестиций», — мой тренер сказал: «Олег, я сегодня купил акции Blizzard. Как ты думаешь, это хорошая идея?» Я на него посмотрел, чуть не упал вместе со штангой. Я говорю: «Почему Blizzard?» Он говорит: «А потому что я в эту игру играю». Ну то есть тупее обоснований для покупки акций не придумать», — прокомментировал Тиньков.

Ранее в феврале бизнесмен заявил, что вышел на пенсию и потерял мотивацию заниматься бизнесом. Сейчас у него остаются акции Тинькофф Банка, иногда он «присматривает за маркетингом», но отстранился от оперативного управления.

По его словам, после обнаружения у него лейкемии он сменил подход к жизни и теперь намерен заниматься другими проектами: в частности, планирует больше времени уделять учрежденному фонду по борьбе с лейкемией, перезапустить свое шоу на YouTube, посвященное бизнесу.

В марте 2020 года Тиньков сообщил, что ему поставили диагноз «лейкемия». Ему не помог курс химиотерапии; в июле в Лондоне бизнесмену успешно провели операцию по пересадке костного мозга. После этого он пошел на поправку. В декабре Тиньков заявил, что у него наступила полная ремиссия, назвав это чудом.

Глава Минфина рассказал, куда вложить деньги с гарантированным доходом

Облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) являются ценными бумагами, которые гарантируют инвесторам сохранность сбережений и доход, сообщил глава Минфина Антон Силуанов.

«Если говорить о финансовых вложениях, то для людей Министерство финансов выпускает специальные бумаги — облигации федерального займа для населения, они так и называются: ОФЗ-н. Гарантированный доход, гарантировано то, что те сбережения, которые вложены в эти бумаги, будут сохранены», — сказал он в передаче «Действующие лица с Наилей Аскер-заде» на телеканале «Россия-1».

Глава Минфина отметил, что сейчас наблюдается повышенный интерес к инвестированию сбережений. «Рынок акций — это как взлеты, так и падения стоимости акций. Инвестор, принимая решение о переходе с депозитов на вложения в фондовый рынок, должен понимать, что он может как выиграть, так и проиграть, и никакой страховки здесь нет», — подчеркнул он.

Силуанов напомнил, что вопрос защиты неопытных инвесторов обсуждался у президента РФ Владимира Путина, который дал правительству установку о том, чтобы не допустить обмана простых граждан. «Мы знаем это не понаслышке, когда люди имеют депозит в банке, приходят за продлением этого депозита, а зачастую банки говорят: «Давайте, мы вам предложим новые продукты, более высокодоходные». И люди даже не ориентируются, не знают, что это за высокодоходный продукт», — добавил министр.

В январе в Госдуму был внесен законопроект, запрещающий продажу сложных финансовых продуктов неквалифицированным инвесторам. Документ предполагает, что с 1 октября 2021 года будет введено обязательное тестирование инвесторов на право покупки таких продуктов.

​В приложении «ВТБ Мои инвестиции» теперь можно совершать сделки и ночью

В «ВТБ Мои инвестиции» добавлен функционал расширенных торгов до двух ночи на Санкт-Петербургской бирже для американских бумаг. Опция доступна также в личном кабинете на сайте брокера ВТБ и в QUIK, сообщает пресс-служба компании.

«Теперь клиенты «ВТБ Капитал Инвестиции» могут торговать и после окончания основных торговых сессий бирж США. С запуском расширенного функционала компания «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставила своим клиентам самую продолжительную торговую сессию на рынке: сделки можно совершать на протяжении 16 часов, с 10:00 до 2:00 по мск», — говорится в релизе.

Компания «ВТБ Капитал Инвестиции» предоставляет продукты, основанные на возможностях Санкт-Петербургской биржи с 2019 года. Обороты клиентов организации на Санкт-Петербургской бирже в 2020-м увеличились в десятки раз и сейчас достигают более 30 млрд рублей в день.

Эксперт объяснила, что будет с рублем в случае краха доллара

Если гипотетически предположить одномоментный крах доллара ввиду резкого обвала его обменного курса, дефолта США или же неожиданной валютной или административной реформы в Америке, то курс валют развивающихся стран, к которым относится и рубль, резко упадет вместе с долларом. Об этом заявила агентству «Прайм» доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Г. В. Плеханова Диана Степанова.

«Резкую девальвацию рубля мы видели неоднократно при реализации внешних шоков. В то же время стремительно взлетят прежде всего котировки резервных валют (евро, швейцарского франка, фунта стерлингов, иены), а также вырастут в цене валюты развитых стран: норвежская, датская и шведская кроны, канадский, сингапурский и австралийский доллар», — отметила эксперт.

Всегда в чрезвычайных кризисных обстоятельствах резко растет спрос на защитные активы (драгметаллы) и реальные активы (недвижимость, бизнес).

О крахе доллара говорят уже 20 лет, в основном из-за риска чрезмерной долговой нагрузки на бюджет США.

«Если же говорить не о моментном крахе доллара, а рассматривать возможность постепенного изменения баланса мировых экономических сил в сторону снижения гегемонии доллара, то для рубля также есть угроза, поскольку инвестиционный и спекулятивный капитал будут искать «тихие гавани» в виде рынков капитала экономик развитых стран», — говорит Степанова.

С конца 2014 года рубль с его режимом свободно плавающего валютного курса подвержен высокой волатильности. «Режим free float несет в себе много рисков валютной стабильности в России в условиях санкционных, геополитических и «коронакризисных» ограничений российской экономики», — подытожила эксперт.

Курс рубля рухнул по итогам основной валютной сессии

Рубль существенно ослаб к доллару и евро по итогам основной валютной сессии пятницы, свидетельствуют данные Московской биржи.

На 19:00 мск курс доллара расчетами «завтра» составил 75,14 рубля, что почти на 1,3 рубля выше уровня закрытия предыдущих торгов. Курс евро равнялся 91,47 рубля (плюс 1,62 рубля).

В ходе торгов курс доллара доходил до 75,17 рубля, курс евро — до 91,48 рубля (минимальные курсы составляли 74,07 и 90,11 рубля соответственно). С начала сессии было проведено 74,2 тыс. сделок с долларом на 3,7 млрд долларов и 9,6 тыс. сделок с евро на 392 млн евро.

«Для российской валюты геополитические риски вышли на первый план после периода длительного укрепления, — отмечает исполнительный директор департамента рынка капиталов ИК «Универ Капитал» Артем Тузов. — Приход к власти в США Джо Байдена означает новые санкции (часть из которых, касательно «Северного потока — 2», уже реализуются). В ЕС начата реализация предложений по персональным санкциям к российскому истеблишменту, также предлагается прекратить реализацию проекта «СП-2». Нефтяные котировки снижаются на опасениях сокращения спроса и роста запасов в США».

По прогнозам Тузова, «в краткосрочной перспективе рубль будет торговаться в диапазоне 75—76 рублей в паре с долларом и на уровне 91—92 рублей в паре с европейской валютой».

В свою очередь аналитик ИК «Фридом Финанс» Валерий Емельянов считает, что с учетом общего характера текущей волатильности «в понедельник произойдет откат вниз от достигнутых пиков. Доллар может отступить в верхнюю часть диапазона 74—74,5, евро — ниже отметки 91 рубль».

Рубль признали самой недооцененной валютой мира по «индексу бигмака»

Курс российского рубля к доллару США сильно занижен, считают эксперты журнала The Economist, выпустившие обновленную версию «индекса бигмака». Согласно ей, доллар должен стоить менее 24 рублей, пишет РБК.

«Индекс бигмака» основан на гипотезе, согласно которой одинаковые товары должны стоить одинаково во всех странах мира, а если этого не происходит, значит, курс местной валюты занижен или, наоборот, завышен. По данным The Economist, обычный бигмак в США в январе 2021 года стоил в среднем 5,66 доллара, в то время как в России — 135 рублей. Чтобы стоимость бургеров оказалась равной, доллар должен стоить 23,85 рубля, тогда как в реальности стоит в три с лишним раза дороже. Таким образом, по оценке The Economist, курс рубля занижен на 68%, поскольку один бигмак в России стоит 1,81 доллара, а не 5,66 доллара (журнал оценивает доллар в 74,63 рубля; официальный курс ЦБ на 13 января — около 74,27 рубля).

По этому показателю российский рубль является одной из самых недооцененных валют в мире. Сильнее — на 68,7% — занижен только курс ливанского фунта.

Согласно другой методике расчета «индекса бигмака», при которой делается поправка на уровень ВВП страны на душу населения, курс рубля также оказывается занижен. Эта методика предполагает, что в бедных странах с низким подушевым ВВП (приблизительный ориентир стоимости труда в стране) бургеры должны стоить в среднем дешевле, чем в богатых. С учетом такой поправки курс рубля к доллару занижен на 47,3%, что делает российскую валюту самой недооцененной в мире.

По сравнению с июлем 2020 года, когда была выпущена предыдущая версия «индекса бигмака», «дешевизна» курса рубля к доллару несколько увеличилась. Тогда было 66,5% по «обычной» методике и 43,6% с учетом поправки на подушевой ВВП.

Стоимость валют большинства других стран мира, включенных в «индекс бигмака», его составители также считают заниженной. По «обычной» методике дороже, чем должны быть в пересчете через бургеры, стоят только норвежская и шведская кроны (курсы завышены на 7,5% и 12,6% соответственно) и швейцарский франк (курс завышен на 28,8%). С внесением поправки на подушевой ВВП ситуация меняется и завышенными оказываются курсы многих других валют.

Курсы валют по отношению к доллару по «индексу бигмака»:

• турецкая лира: по обычной методике курс занижен на 64,5%, с учетом ВВП — на 39,7%;

• украинская гривна: курс занижен на 61,1% и 29% соответственно;

• азербайджанский манат: курс занижен на 58,9% и 26,2%;

• индийская рупия: курс занижен на 54,3% и 14,7%;

• молдавский лей: курс занижен на 48,7% и 7,4%;

• китайский юань: курс занижен на 38,9% и завышен на 2,5% соответственно;

• евро: курс занижен на 8,8% и завышен на 12,6% соответственно.

​Доллар и евро завершили основную валютную сессию разнонаправленно к рублю

Курсы доллара и евро к рублю изменились разнонаправленно по итогам основной валютной сессии пятницы, свидетельствуют данные Московской биржи.

Курс доллара расчетами «завтра» на 19:03 мск составил 74,1 рубля, что на 18 копеек выше уровня закрытия предыдущих торгов. Евро, напротив, подешевел — на 28 копеек, до 90,82 рубля на тот же момент времени.

С начала торгов было проведено 50,4 тыс. сделок с долларом на сумму 1,85 млрд долларов и около 4,7 тыс. сделок с евро на 133,7 млн евро. Курсовые диапазоны равнялись 73,82—74,84 рубля за доллар и 90,62—91,48 рубля за евро.

«Для российского рубля начало 2021 года выдалось в целом нейтральным — рубль умеренно укрепился в паре с долларом США. При этом подвижность в рублевых парах очень высокая — это связано с присутствием малого количества игроков на площадке в связи с праздниками и небольшим же уровнем ликвидности на рынке. В таких условиях курсы стандартно очень подвижны. Краткосрочно доллар может торговаться в пределах 73,5—74,5 рубля, евро же действует ожидаемо и сохраняет за собой проторгованный коридор 90—92 рубля», — прокомментировала старший аналитик ИАЦ «Альпари» Анна Бодрова.

Средневзвешенный курс доллара на 11:30 мск снизился до 73,54 рубля

Средневзвешенный курс доллара на единой торговой сессии расчетами «завтра» на 11:30 мск понизился на 33,72 копейки и составил 73,5385 рубля (на 11:30 мск 30 декабря был равен 73,8757 рубля).

Банк России с 15 апреля 2003 года устанавливает официальный курс доллара к рублю на основе средневзвешенного значения, сложившегося на 11:30 мск предыдущего торгового дня.

Рубль укрепился в начале торгов на Московской бирже

Рубль укрепляется в начале торгов на Московской бирже в понедельник, 4 января, следует из данных на сайте торговой площадки.

Курс доллара расчетами «завтра» понизился на 91,25 копейки по сравнению с уровнем предыдущего закрытия и составил на 10:35 мск 73,5025 рубля, курс евро потерял 1,32 рубля, дойдя до 90,1975 рубля.