News

ВТБ и «ДОМ.РФ» запускают универсальную льготную ипотеку со ставкой от 2% годовых

ВТБ и «ДОМ.РФ» с января 2022 года запускают универсальную льготную программу для поддержки ипотечных заемщиков в регионах, сообщила пресс-служба ВТБ.

В сообщении указано, что ставка по кредиту для льготных категорий населения по данной программе составит 6% годовых, а для молодых семей — 2%. Первым регионом, где начнет действовать программа, определена Архангельская область.

Получить льготные условия по ипотеке в режиме «одного окна» смогут сотрудники сферы здравоохранения и образования. Ставка для них составит 6%, а для семей, в которых с 1 января 2018 года родился первый и последующий ребенок, — 2% годовых. Сумма кредита ограничена 3 млн рублей, размер первоначального взноса — 15% от стоимости недвижимости, срок кредита — до 20 лет.

«В рамках реализации проекта ВТБ обеспечит прием заявок и выдачу ипотеки на льготных условиях в зависимости от категории заемщика, «ДОМ.РФ» — централизованную проверку документов на соответствие требованиям региональной программы и ведение единого электронного реестра участников. Уточнить условия программы клиенты смогут как в ВТБ, так и в консультационном центре «ДОМ.РФ», а также на бесплатной горячей линии», — говорится в релизе.

«ВТБ участвует в реализации крупнейших госпрограмм по ипотеке и заинтересован в том, чтобы их условия были максимально понятными для клиента, а процесс оформления кредита — удобным и быстрым. Архангельская область станет первым субъектом Федерации, где новый механизм поддержки ипотечных заемщиков будет реализован в полном объеме. Он объединит все преимущества федеральных и региональных программ и при этом будет доступен клиентам в режиме «одного окна» — без предоставления дополнительных справок и лишних визитов в банк», — прокомментировал запуск программы заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

В Центробанке назвали цель расширения платформы «Знай своего клиента» на физлиц

Платформу «Знай своего клиента» планируется распространить на физических лиц в первую очередь для того, чтобы снизить нагрузку на банки и граждан, заявил журналистам директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в кулуарах Международного банковского форума «Банки России — XXI век».

«Мы в первую очередь хотим снизить нагрузку на банки и физлиц. Мы говорим о том, что если по совокупности параметров клиент, в том числе физлицо, на перспективу будет отнесен к группе низкого риска, то банк не должен [мучать] его различными запросами и уж тем более реализовывать отказные полномочия. Потому что сегодня банки во многих случаях перестраховываются, чтобы не иметь претензий со стороны регулятора. Перестраховка приводит к тому, что дополнительные издержки несут абсолютно добросовестные клиенты», — сказал Ясинский, которого цитирует ТАСС.

Ранее, выступая на форуме, он сообщал, что ЦБ планирует масштабирование платформы на все кредитные организации в течение II квартала 2022 года с полноценным запуском системы с 1 июля 2022 года.

Ожидается, что Госдума примет соответствующий закон в третьем чтении в осеннюю сессию.

В перспективе ЦБ хочет распространить действие платформы и на физлиц.

ЦБ планирует распространить свою «антиотмывочную» платформу на физлиц

Платформа Центробанка «Знай своего клиента», призванная проводить оценку компаний на предмет соответствия «антиотмывочному» законодательству, может впоследствии охватить и физических лиц. О таких планах Центробанка рассказал на Международном банковском форуме «Банки России — XXI век» в Сочи директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, передает РБК.

«После того, как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, мы, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц», — отметил Ясинский. По его словам, физлица — это «более тонкая категория», поэтому распространение на них действия платформы будет рассматриваться после того, как будут устранены все шероховатости. На это, по его словам, уйдет год-полтора.

Позже в кулуарах форума он рассказал журналистам, что платформа для физлиц могла бы выглядеть так же, как и для юрлиц, в отношении использования всей информации для оценки уровня риска.

Среди причин, по которым платформа не может быть распространена на физлиц сейчас, Ясинский назвал отсутствие у них обязательного универсального идентификатора, что не дает возможности анализировать в полном объеме их платежную историю в режиме реального времени.

Ранее Банк России сообщил о создании платформы, к которой смогут подключиться финансовые организации. Сервис позволит распределять клиентов банков по зонам риска на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого до них будет доводиться оценка риска клиента. На основе риска будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

Газпромбанк вышел из капитала компании «Мечел», свидетельствует сообщение ГПБ на портале раскрытия корпоративной информации.

Уведомление о прекращении у банка права распоряжаться определенным количеством голосов, приходящихся на голосующие акции в уставном капитале ПАО «Мечел», опубликовано 17 сентября, а само событие наступило 6 сентября этого года. Как следует из материалов ГПБ, банк напрямую распоряжался долей в 9,35% голосующих акций (38 930 097 голосов), а сейчас эта доля и, соответственно, количество голосов снизились до нуля.

В разделе «Структура акционерного капитала» на сайте «Мечела» сейчас за Газпромбанком значится доля в 9,08% обыкновенных акций компании. Там указано, что ПАО «Мечел» выпустило в общей сложности 555 027 660 акций, из которых 75% являются обыкновенными, 25% — привилегированными. Председатель совета директоров «Мечела» Игорь Зюзин совместно с членами семьи напрямую и косвенно владеет пакетом в 51,54% обыкновенных акций, а доля таких акций в свободном обращении, включая бумаги на Нью-Йоркской фондовой бирже в форме американских депозитарных расписок, составляет 39,38%. Привилегированные акции «Мечела» на 60% находятся в свободном обращении, а оставшиеся 40% — у его дочерней компании Skyblock Limited.

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

Самые доходные акции за прошлый год

Выбор пользователей Банки.ру

Название компании Изменения за год Покупка

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

Ашинский метзавод

+277.22%

Купить

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

TCS Group Holding PLC

+271.21%

Купить

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

ИСКЧ

+235.93%

Купить

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

Варьеганнефтегаз

+179.03%

Купить

Газпромбанк обнулил свою долю в «Мечеле»

ЯТЭК

+123.65%

Купить

Смотреть все предложения

ЦБ планирует распространить свою «антиотмывочную» платформу на физлиц

Платформа Центробанка «Знай своего клиента», призванная проводить оценку компаний на предмет соответствия «антиотмывочному» законодательству, может впоследствии охватить и физических лиц. О таких планах Центробанка рассказал на Международном банковском форуме «Банки России — XXI век» в Сочи директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, передает РБК.

«Конечно, после того как мы обкатаем эту платформу на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, мы, безусловно, будем распространять ее действие и на физических лиц. Но здесь нужно понимать, что физическое лицо — это уже более тонкая категория, чем юридические лица и индивидуальные предприниматели, хотя последние тоже являются физическими лицами», — отметил он.

«Поэтому, естественно, после того как мы уберем все шероховатости функционирования платформы, обкатаем ее — на это уйдет, может быть, год-полтора, — после чего будем рассматривать вопрос, чтобы распространить ее действие и на физических лиц», — сказал Ясинский.

В 2019 году ЦБ предложил банкам внедрить единую «антиотмывочную» платформу для проверки компаний. Сервис, который разработал Банк России, получил неофициальное название «светофор»: он подразумевает, что все компании и ИП будут разделены на «красную», «желтую» и «зеленую» категории в зависимости от уровня рисков. По оценке регулятора, больше 95% корпоративных клиентов банков после оценки риска попадут в «зеленую» категорию.

«Антиотмывочную» платформу ЦБ предлагают распространить на госорганы

В текущей версии законопроекта госорганов нет в списке субъектов, которым банк вправе отказать в проведении операции, если у него появляются сомнения.

Законопроект о принципах работы платформы был внесен в Госдуму в ноябре 2020 года. Он предполагал, что банки должны учитывать «окраску» клиента от ЦБ в своей комплаенс-политике. Однако в феврале документ был отозван из Госдумы и внесен заново, его новая версия позволяет банкам самостоятельно оценивать клиентов, а платформу «Знай своего клиента» считать «дополнительным информационным ресурсом».

Банки критиковали законопроект и отмечали, что позиция ЦБ может «вытеснить» их собственную оценку клиентов. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью РБК говорила, что не видит повода для критики. «Для малого и среднего бизнеса проблема в чем: банк должен изучить его, его профиль, посмотреть, есть риски или нет, но для банка столько возиться с маленьким клиентом — это очень большие издержки. С крупным клиентом он будет разбираться, а здесь ему проще не взять на обслуживание, поставить в какой-нибудь стоп-лист», — считает она.

По ее словам, в декабре «светофор» начнут тестировать 30 банков. Как рассказал на форуме Илья Ясинский, сейчас ЦБ производит опытную эксплуатацию сервиса на реальных данных. «Сформулированы порядка 250 моделей рискованного поведения клиента. Мы идем двумя потоками: первый поток — это скоринговый метод, второй поток — это использование алгоритмов машинного обучения. При этом исходя из того, что в любом случае на финальном этапе будет проводиться тонкая экспертная «очистка» со стороны конкретных аналитиков, которые будут работать с полученной на базе платформы информацией», — рассказал он.

ЦБ рассчитывает, что законопроект во втором и третьем чтениях будет рассмотрен в осеннюю сессию Госдумы, а полноценный запуск планирует на 1 июля 2022 года.

Компания «МТС» построила две пилотные зоны 5G для СберБанка

Телекоммуникационная компания «МТС» построила в Москве для СберБанка две пилотные зоны сети 5G в диапазоне 4,9 ГГц. Об этом в пятницу сообщили в МТС.

Первая зона развернута внутри новой штаб-квартиры «Сбера», расположенной по адресу: Кутузовский просп., д. 32, корп. 1, и предназначена для пользователей 5G-совместимых смартфонов. Пилотная сеть дает возможность подключаться к высокоскоростному безлимитному Интернету 5G и цифровым сервисам.

Вторая зона 5G создана возле офиса банка по адресу: просп. Андропова, д. 10а, она предназначена для тестирования беспроводных сервисов экосистемы «Сбера», включая беспилотные решения для транспорта, где, как подчеркивают в МТС, критически важны надежность соединения, малые задержки и высокая скорость передачи данных.

«Новый стандарт 5G несет в себе, помимо увеличения скорости, очень важные потребительские свойства, с которыми сталкивается каждый как конечный пользователь. Технология позволяет использовать разные параметры качества соединения и, по сути, персонализировать параметры связи исходя из конкретных потребностей компаний и физических лиц», — комментирует генеральный директор «Сбербанк-Телекома» Руслан Гурджиян.

В сообщении уточняется, что «Сбербанк-Телеком» является центром экспертизы по технологиям 5G в «Сбере» и будет абсорбировать уникальный опыт 5G в России для развития продуктов своей экосистемы».

«Две новые пилотные зоны для «Сбера» дополнят действующие многочисленные локации пользовательской пилотной сети 5G, запущенной МТС в этом году в популярных местах Москвы», — отмечают в МТС.

Суд принял решение о принудительной ликвидации Руна-Банка

В отношении Руна-Банка начата процедура принудительной ликвидации, следует из материалов Агентства по страхованию вкладов и Центробанка.

Согласно информации на сайте АСВ, резолютивная часть решения о введении процедуры принудительной ликвидации в отношении Руна-Банка была объявлена на заседании Арбитражного суда Москвы 7 сентября 2021 года. Агентство назначено ликвидатором.

В свою очередь на сайте ЦБ в пятницу, 17 сентября, сообщается, что деятельность временной администрации Руна-Банка, назначенной в связи с отзывом его лицензии, будет прекращена с 20 сентября.

«В связи с вынесением Арбитражным судом города Москвы 7 сентября 2021 года решения <…> о принудительной ликвидации <…> АО «Руна-Банк» <…> и назначением ликвидатора <…> приказываю прекратить с 20 сентября 2021 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией <…>, назначенной приказом Банка России от 23 июля 2021 года <…> в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций», — говорится в документе за подписью первого заместителя председателя Банка России, председателя комитета банковского надзора Дмитрия Тулина.

Согласно опубликованному днем ранее сводному отчету временной администрации Руна-Банка, на дату принятия судом решения о принудительной ликвидации кредитной организации ее активы составляли 1,07 млрд рублей, обязательства — около 854 млн.

Отзывая лицензию у Руна-Банка, регулятор указывал, что реализуемая финучреждением бизнес-модель демонстрировала низкую эффективность, с 2019 года Руна-Банк был убыточным. Отражение реальных кредитных рисков в соответствии с требованиями Банка России приводило к нарушению обязательного норматива. Отмечалось, что банк функционировал в условиях корпоративного конфликта. Также его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций электронной коммерции.

ЦБ отозвал лицензию у Руна-Банка

Банк России приказом от 23 июля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Руна-Банка (регистрационный номер 3207, г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора.

АКРА повысило рейтинг Новикомбанка до «А+(RU)»

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство повысило кредитный рейтинг Новикомбанка до уровня «А+(RU)», прогноз — «стабильный», сообщается на сайте АКРА.

Как следует из релиза агентства, повышение кредитного рейтинга обусловлено улучшением оценки достаточности капитала за счет роста способности к генерации капитала. В свою очередь остальные факторы сохраняют свое значение: уровень рейтинга обусловлен устойчивым бизнес-профилем и адекватной позицией по фондированию и ликвидности при консервативной оценке риск-профиля банка. Для Новикомбанка характерна высокая вероятность получения чрезвычайной поддержки со стороны материнской структуры, имеющей высокий уровень кредитоспособности.

АКРА напоминает, что на оценку собственной кредитоспособности банка оказывает давление высокая концентрация портфеля ссуд на крупнейших заемщиках и связанных сторонах — компаниях, входящих в структуру государственной корпорации «Ростех» (AAA(RU), прогноз «стабильный»).

В сообщении АКРА в числе прочего отмечается, что бизнес-профиль банка («bbb») отражает его достаточно высокие позиции в банковской системе России. Банк характеризуется качественным брендом, а также удовлетворительной системой корпоративного управления и стратегического планирования. Территориальное присутствие подразделений банка определяется необходимостью обслуживания предприятий материнской структуры.

При этом оценка бизнес-профиля банка ограничена из-за очень низкой диверсификации операционного дохода, что связано со спецификой рыночной ниши банка и его специализацией на кредитовании и обслуживании предприятий ГК «Ростех». Долгосрочной стратегией развития банка предусмотрено дальнейшее укрепление его позиций как универсальной кредитной организации, глубоко интегрированной в финансовую структуру ГК «Ростех», что должно привести к продолжению наращивания объема активов банка и поступательного роста операционных доходов.

АКРА указывает, что повышение оценки достаточности капитала банка до сильной обусловил рост рассчитываемого за последние пять лет коэффициента усредненной генерации капитала до положительного значения (51 базисный пункт) по итогам 2020 года благодаря стабильно получаемой банком с 2017 года прибыли. Значения нормативных показателей достаточности капитала находятся на умеренном уровне (на 1 августа 2021 года показатель Н1.2, отражающий достаточность основного капитала по РСБУ, составил 9,2%), обеспечивающем достаточный буфер абсорбции потенциальных убытков. Поддержку значениям нормативов достаточности капитала Н1.2 и Н1.0 (достаточности собственных средств) в 2020 году оказала докапитализация в форме полученного банком бессрочного субординированного займа на 5 млрд рублей. Проведенный АКРА стресс-тест говорит о способности банка выдержать рост стоимости кредитного риска более чем на 500 б. п. без нарушения минимально установленных пруденциальных нормативов.

АСВ начинает выплату страховки вкладчикам КБ «Спутник»

Агентство по страхованию вкладов 20 сентября начинает выплаты страхового возмещения вкладчикам КБ «Спутник», сообщил департамент общественных связей АСВ.

Страховой случай в отношении самарского банка «Спутник» наступил 10 сентября этого года в связи с введением Банком России трехмесячного моратория на удовлетворение требований кредиторов финучреждения.

Победителем конкурса по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам самарского КБ «Спутник» стал СберБанк. Для получения страхового возмещения при личном обращении в банк-агент вкладчику достаточно представить только паспорт (документ, удостоверяющий личность) и заполнить предоставляемую банком-агентом форму заявления о выплате возмещения.

Перечень подразделений СберБанка и режим их работы размещены на сайте АСВ в сети Интернет (раздел «Банки/Страховые выплаты/ «Спутник» КБ (ПАО)»). Указанную информацию можно получить также по телефонам горячих линий: СберБанк – 8-800-555-55-50, АСВ – 8-800-200-08-05 (звонки на все телефоны горячих линий по России бесплатные).

В АСВ уточнили, что вкладчики «Спутника», которые одновременно являются клиентами СберБанка, смогут обратиться за выплатой возмещения через сервис «СберБанк Онлайн» без посещения офиса банка-агента.

Также вкладчики КБ «Спутник» могут с 20 сентября 2021 года воспользоваться информационными сервисами АСВ, размещенными на Едином портале государственных и муниципальных услуг, и получить сведения о размере причитающегося и выплаченного возмещения. Для доступа к сервисам можно использовать баннер, размещенный на главной странице официального сайта Агентства по страхованию вкладов в Интернете.

По оценкам АСВ, 99,5% вкладчиков КБ «Спутник» смогут полностью возместить свои депозиты за счет страхового возмещения из фонда обязательного страхования вкладов.

Размер страхового возмещения вкладчику определяется исходя из суммы всех его вкладов в банке, но может составлять не более максимального размера (лимита) страхового возмещения, установленного федеральным законом для соответствующего вида вкладов (1,4 млн рублей, в ряде случаев — 10 млн).

АСВ начнет выплаты вкладчикам банка «Спутник» не позднее 24 сентября

Агентство по страхованию вкладов начнет выплату страхового возмещения вкладчикам банка «Спутник» не позднее 24 сентября 2021 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 16 сентября. Об этом сообщает департамент общественных связей АСВ.

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

Минфин России считает, что некоторые госбанки, которые развивают экосистемы и вкладываются в непрофильные активы, могли бы платить больше дивидендов: не 50%, а, например, 75% чистой прибыли, заявил глава департамента финансовой политики ведомства Иван Чебесков.

«Когда мы видим, что государственные банки вкладывают огромные ресурсы, — вопрос тут не только в экосистемах, но и в непрофильных активах, — мы думаем, а не должны ли они больше платить дивидендов, чем инвестировать в такие активы. Некоторые банки, на мой взгляд, могли бы платить не 50% чистой прибыли, а 75% чистой прибыли», — сказал Чебесков на международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

Минфин предложил варианты увеличения налога на прибыль

Минфин предлагает повысить налог на прибыль на 5—10 процентных пунктов, до 25—30%, для тех компаний, которые за пять предшествующих лет платили больше дивидендов, чем инвестировали. Об этом РБК сообщили два источника, знакомых с предложениями ведомства. Но, по их словам, в документах Минфина не уточняется, каких именно отраслей они могут коснуться.

«Пока каких-то дополнительных деталей нет, это предложение чисто аналитического характера: если могут инвестировать большие средства в непрофильные активы и экосистемы, то у нас вопрос: почему нам больше не платят дивидендов? Вполне логичный вопрос», — пояснил он уже в кулуарах форума.

Чебесков также отметил, что исходя из достаточности капитала у некоторых больших банков проблем такие высокие дивиденды не должны вызвать. При этом в ответ на вопрос о развитии этой темы в следующем году во время раунда обсуждения набсоветами банков дивидендов он заявил, что «это надо будет обсуждать, пока каких-то предложений с точки зрения директив нет».

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

Самые доходные акции за прошлый год

Выбор пользователей Банки.ру

Название компании Изменения за год Покупка

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

Ашинский метзавод

+277.22%

Купить

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

TCS Group Holding PLC

+271.21%

Купить

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

ИСКЧ

+235.93%

Купить

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

Варьеганнефтегаз

+179.03%

Купить

Минфин: некоторые госбанки могли бы платить дивиденды в размере 75% чистой прибыли

ЯТЭК

+123.65%

Купить

Смотреть все предложения

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала банки не использовать «обходные» модели при проведении платежей. Об этом она заявила на XVIII Международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

По словам Набиуллиной, если платежи не совершаются наличными, то в том или ином виде они, скорее всего, проводятся через финансовые организации. У ЦБ есть возможность осуществлять мониторинг таких операций, выявлять их характеристики — как, например, было с онлайн-казино.

«Мы будем продолжать этим заниматься. Наверно, не все способы нужно раскрывать. Но то, что мы будем на эту область продолжать внимательно смотреть и принимать меры вплоть до крайних, конечно, безусловно. Поэтому я призываю не увлекаться созданием «обходных» моделей, если предыдущие не сработали», — сказала глава ЦБ.

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Самые популярные кредитные карты с низкой стоимостью обслуживания

Выбор пользователей Банки.ру

Название Процентная ставка Льготный период, дней Годовое обслуживание, ₽

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Карта возможностей ВТБ

от 14,9% до 110 0 Оформить онлайн Лиц.№ 1000

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Cash Back Ситибанк

от 7% до 50 0 — 950 Оформить онлайн Лиц.№ 2557

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Универсальная Азиатско-Тихоокеанский Банк

от 10% до 120 0 Оформить онлайн Лиц.№ 1810

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

МТС Деньги Weekend МТС Банк

от 24,9% до 51 1 200 Оформить онлайн Лиц.№ 2268

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Citi Select Ситибанк

от 7% до 50 0 Оформить онлайн Лиц.№ 2557

Смотреть другие предложения

Анализ сайта - PR-CY Rank