Чистая прибыль Совкомбанка за 2020 год по МСФО выросла на треть — до 39 млрд рублей

Чистая прибыль Совкомбанка по итогам 2020 года по МСФО выросла на треть — до 39 млрд рублей, говорится в релизе финучреждения.

Чистые процентные доходы увеличились на 45% до 80 млрд рублей. Чистый комиссионный доход остался на уровне прошлого года — 24 млрд рублей.

Розничный кредитный портфель вырос на 15% до 298 млрд рублей в основном за счет прироста портфелей карты «Халва» и залоговых кредитов. Число розничных клиентов увеличилось на 31% и достигло 9 млн человек. Рост в основном за счет цифровых каналов, поясняют в банке.

Портфель карты рассрочки «Халва» вырос на 35% до 55 млрд рублей. Ипотечный портфель вырос на 21% до 79 млрд рублей, а портфель автокредитов вырос на 6% до 104 млрд, «несмотря на закрытые весной-летом автосалоны, риэлтерские агентства и офисы девелоперов», отмечается в релизе.

Активы Совкомбанка выросли за отчетный период на 31% и достигли 1,5 трлн рублей (на 31 декабря 2020-го), капитал — на 35% до 188 млрд.

Корпоративный портфель вырос на 63% до 347 млрд рублей, в основном за счет кредитов крупным корпоративным заемщикам, а также льготных кредитов на поддержку МСП. Объем депозитов юрлиц увеличился на 84% до 360 млрд рублей.

29 октября 2020 года банк был включен в перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) Банка России.

В 2020 году банк успешно провел шесть сделок M&A: в феврале была закрыта сделка по покупке страховой компании «Либерти Страхование». В декабре банк объявил о покупке Евразийского Банка, Оней Банка и страховой компании MetLife, в декабре также завершилось присоединение ВКА Банка.

«В 2020 году мы значительно улучшили инфраструктуру дистанционных сервисов, благодаря чему доля выдач кредитов без посещения офиса каждый месяц растет и уже приблизилась к 50%. Мы укрепили операционные результаты и в кратчайшие сроки интегрировали карту рассрочки «Совесть». Кроме того, карта «Халва» уже четыре отчетных периода подряд показывает наилучшую динамику прироста активов и процентного дохода в розничном бизнесе», — комментирует первый заместитель председателя правления Совкомбанка Сергей Хотимский.

Выплаты на детей до трех лет семьям с низким доходом снова будут назначаться по заявлениям

Беззаявительный порядок назначения выплат на детей до трех лет семьям с низким доходом, который был введен из-за пандемии, прекращает действовать с 1 марта текущего года. Далее для оформления выплаты гражданам необходимо обратиться с пакетом документов в орган социальной защиты или многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (МФЦ), сообщили в пресс-службе Минтруда.

В ведомстве напомнили, что в целях минимизации обращений граждан в органы социальной защиты и в территориальные подразделения ПФР в период пандемии было принято решение о приостановлении действия положений федерального закона «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей», устанавливающих необходимость подавать новое заявление с пакетом документов по достижении ребенком возраста одного года или двух лет.

«Действие указанных положений было приостановлено с 1 апреля 2020 года сначала до 1 октября 2020 года, а затем до 1 марта 2021 года. Таким образом, гражданам, у которых дети достигали возраста одного года или двух лет в этот период, выплата на ребенка назначалась автоматически (без подачи заявления и предъявления документов) на период до достижения ребенком двух или трех лет соответственно», — сообщили в министерстве.

Новое назначение и продление срока выплаты будут производиться с момента обращения в уполномоченные органы, добавили в Минтруде.

Семьи с детьми получили порядка 13,6 млн выплат в 5 тыс. рублей до Нового года

Власти направили почти 213 млрд рублей на выплаты детям из малообеспеченных семей в 2020 году.

В ведомстве сообщили, что около 1,8 млн семей в настоящее время получают выплаты на детей до трех лет. Пособия в размере регионального прожиточного минимума на ребенка начисляются семьям с доходом ниже двух прожиточных минимумов на человека в рамках нацпроекта «Демография». Выплаты на первого ребенка предоставлены в январе 2021 года 974 тыс. семей напрямую из федерального бюджета. Свыше 262 тыс. семей получают ежемесячные пособия на второго ребенка из средств материнского капитала. Порядка 619 тыс. семей получают выплаты на третьего и последующих детей за счет средств федерального и регионального бюджетов, рассказали в министерстве.

Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам выросла

Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам выросла

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях по итогам второй декады февраля составила около 4,53% годовых, увеличившись с 4,47% за первую декаду месяца. Последние данные мониторинга максимальных ставок крупнейших банков опубликованы на сайте Банка России.

Напомним, ставка глобально снижалась в течение года с середины марта 2019-го, с марта 2020-го предприняла несколько попыток роста, однако затем продолжила снижение, дойдя в первой декаде октября 2020 года до минимального за всю историю наблюдений ЦБ (с середины 2009 года) уровня около 4,33% годовых, после чего несколько раз демонстрировала восходящее движение. В последний раз ставка немного повышалась во второй декаде декабря прошлого года (с 4,46% в первой декаде до 4,49%).

На пиковой отметке 15,635% максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам находилась в конце декабря 2014 года после резкого повышения Центробанком ключевой ставки (сразу на 6,5 процентного пункта, до 17% годовых) для стабилизации ситуации на валютном рынке.

В прошлом году ЦБ четыре раза уменьшал ключевую ставку (на 0,25 п. п. в феврале, на 0,5 п. п. в апреле, сразу на 1 п. п. в июне и еще на 0,25 п. п. в июле) после пяти снижений в 2019-м (в общей сложности на 1,5 п. п.). После последнего снижения ключевая ставка равна 4,25% (с 27 июля 2020-го). На последнем заседании совета директоров Банка России по ключевой ставке 12 февраля 2021 года, как и до этого в декабре, октябре и сентябре 2020 года, она была сохранена на указанном уровне.

В десятку банков с наибольшим объемом рублевых вкладов населения на текущий момент входят СберБанк, Совкомбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Московский Кредитный Банк, Альфа-Банк, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

Средняя максимальная процентная ставка рассчитывается как среднее арифметическое максимальных процентных ставок десяти указанных кредитных организаций.

Кроме того, ЦБ рассчитывает среднее значение максимальных ставок банков, привлекающих две трети средств населения, — базовый уровень доходности вкладов. К этому уровню с середины 2015 года привязан размер взносов в фонд страхования вкладов (см. значения, установленные в качестве ориентира на февраль).

Алексей Клепиков назначен вице-президентом и руководителем IT-кластера МТС Банка

Алексей Клепиков назначен вице-президентом и руководителем IT-кластера МТС Банка

Алексей Клепиков назначен на должность вице-президента, руководителя информационно-технологического кластера МТС Банка с 1 марта 2021 года. Об этом сообщили в кредитной организации, уточнив, что в зону его ответственности будут входить вопросы, касающиеся стратегии информационных технологий МТС Банка, в том числе объединенного управления IT банка и IT финтеха МТС.

Клепиков обладает 20-летним опытом работы в сфере информационных технологий в ведущих российских и зарубежных компаниях. До прихода в МТС Банк с 2017 года занимал должность вице-президента по информационным технологиям «Ингосстраха», с 2015 по 2017 год — заместителя директора департамента банковских и информационных технологий ВТБ 24. В 2006—2015 годах был директором департамента технического сопровождения инвестиционной компании Renaissance Capital, а ранее, в 2002—2006 годах, работал в компаниях CBOSS и Accenture.

«Мы инвестируем много ресурсов в развитие сильной команды «МТС Финтех». Информационные технологии — это ключевая функция в построении цифровой компании. В прошлом году мы объединили IT «МТС Финтех» и IT банка, в три раза увеличили IT-команду, практически полностью перешли на собственную разработку, удвоили число сотрудников с небанковским опытом, начали перевод продуктов на микросервисную архитектуру. Экспертиза Алексея, его опыт работы позволят значительно усилить нашу команду и реализовать следующие шаги, направленные на IT-трансформацию банка и развитие финтеха в экосистеме МТС», — прокомментировала вице-президент, директор департамента по работе с персоналом МТС Банка Дарья Капранова.

Алексей Клепиков получил два высших образования, окончив физический факультет Московского государственного университета им. М. В. Ломоносова по специальности «молекулярная физика» и экономический факультет Высшей школы экономики по специальности «финансовый менеджмент».

​Росбанк присоединил Русфинанс Банк

​Росбанк присоединил Русфинанс Банк

Росбанк завершил процедуру реорганизации в форме присоединения Русфинанс Банка, сказано в релизе финучреждения.

Соответствующая запись о реорганизации Росбанка и прекращении деятельности подконтрольной эмитенту организации внесена сегодня в Единый государственный реестр юридических лиц.

«Решение о присоединении было принято с учетом успешного опыта интеграции ипотечного бизнеса и формирования единых центров экспертизы в Росбанке. Одновременно с проведением реорганизации в банке был создан филиал «Росбанк Авто», который оказывает полный комплекс услуг по автокредитованию, опираясь на многолетнюю экспертизу ООО «Русфинанс Банк» — одного из лидеров российского автокредитного рынка. Упрощенная структура Росбанка с учетом создания филиала «Росбанк Авто» открывает клиентам и партнерам новые возможности автокредитования, доступ ко всем сервисам и услугам универсального банка, а также к лизинговым продуктам и долгосрочной аренде автомобилей», — говорится в сообщении.

«Процесс присоединения Русфинанс Банка к Росбанку завершен. Благодаря реорганизации появляются дополнительные ресурсы для роста автокредитного бизнеса Росбанка, сокращения времени вывода на рынок новых продуктов и услуг, их цифровизации. За счет этого конкурентного преимущества, а также большей синергии и перекрестных продаж мы планируем оставаться лидерами рынка автокредитования в России, предвосхищать потребности клиентов и продолжать совместную работу с партнерами — дилерскими центрами и брендами», — прокомментировал член правления —директор по розничному бизнесу Росбанка Алексей Лола.

После присоединения дочернего общества Росбанк стал правопреемником по всем правам и обязательствам Русфинанс Банка. Формат и условия обслуживания клиентов не изменились.

Силуанов: нельзя допустить ухудшения долговой ситуации в развивающихся странах

Ухудшение долговой ситуации в развивающихся странах может стать для них ключевым вызовом в среднесрочной перспективе, необходимо принимать меры для предотвращения развития негативного сценария. Об этом говорится в материалах на сайте Минфина РФ по итогам встречи руководителей финансовых ведомств G20 в формате видео-конференц-связи. В ней принял участие министр финансов РФ Антон Силуанов.

«Изменение монетарной политики в развитых странах может негативно отразиться на положении развивающихся стран: ухудшение долговой ситуации в последних может стать для них ключевым среднесрочным вызовом, — подчеркнул Силуанов. — Следует уже сейчас принимать меры, чтобы не допустить развития негативного сценария».

Отмечается, что мировая экономика восстанавливается после пандемии быстрее, чем ожидалось. Это результат беспрецедентных мер фискальной и монетарной поддержки, а также начала массовой вакцинации. На этом фоне МВФ прогнозирует частичное восстановление мировой экономики в 2021—2022 годах на уровне 5,5% и 4,2% (по сравнению со спадом в 2020 году, оцениваемом на уровне минус 3,5%).

Затягивание нормализации бюджетной политики может создать риски долговой устойчивости для целого ряда стран, отметил глава Минфина РФ.

Следующая встреча министров и управляющих «двадцатки» пройдет в апреле 2021 года, в преддверии весенней сессии руководящих органов МВФ и Всемирного банка.

У «Сбера» в январе произошел максимальный за несколько лет прирост задолженности перед ЦБ

У СберБанка в январе произошел максимальный за несколько лет прирост объема задолженности перед ЦБ — за месяц долг увеличился на 790 млрд рублей, следует из данных на сайте регулятора. По расчетам «Коммерсанта», это наибольший объем заимствований банка в течение одного месяца с 2014 года; соразмерный — 646 млрд рублей — был в декабре 2014-го.

«В этом году несколько более высокий объем заимствований от Банка России в январе связан с временным снижением размещения средств Федеральным казначейством, — пояснили в пресс-службе СберБанка. — Уже в феврале объем задолженности перед ЦБ уменьшится до обычных ежегодных уровней».

Сокращение задолженности перед монетарными властями в декабре и рост в январе в банке назвали «стандартными ежегодными проявлениями сезонности»: «Приток клиентских средств в декабре обусловлен повышенными расходами бюджета в этом месяце, а в январе часть денег оттекает и более равномерно распределяется по банковской системе».

Основной прирост заимствований «Сбера» у Центробанка, 600 млрд рублей, пришелся на привлечение в рамках прямого РЕПО, отмечает управляющий директор отдела валидации агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. Судя по динамике счетов оборотно-сальдовой ведомости, обеспечением послужили в том числе ОФЗ, значительный рост вложений в которые произошел еще осенью прошлого года, уточняет он.

Как были использованы привлеченные от ЦБ средства, в банке не раскрыли. Он мог профондировать краткосрочными заемными средствами операции с производными финансовыми инструментами и ценными бумагами, например свопами, полагает Беликов. Это традиционная банковская практика — банк зарабатывает на разнице курсов валют, пояснил эксперт: «Чтобы получить доходность выше, чем купоны по самим облигациям». По словам Беликова, для банков вопрос актуален «на фоне части выпадающих процентных доходов из-за «коронакризиса».

​СберБанк заработал в январе по РСБУ ​86,7 ​млрд рублей

Чистый процентный доход вырос на 16,3% относительно января 2020 года и составил 129,6 млрд рублей.

ЦБ выписал новые штрафы «Открытию», Альфа-Банку и Тинькофф Банку

Банк России вынес новые постановления о привлечении кредитных организаций к административной ответственности. Информация опубликована на днях на сайте регулятора.

Пять постановлений в отношении банка «Открытие», два в отношении Альфа-Банка и одно в отношении Тинькофф Банка от 26 февраля 2021 года вынесены по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Незаконное получение или предоставление кредитного отчета»), которая распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Документы пока не вступили в законную силу.

Постановлениями предусмотрено наложение административного штрафа, при этом в номерах документов нет обозначений, указывающих, применяются ли санкции к должностному или юридическому лицу. Штраф для должностных лиц по статье 14.29 КоАП может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс.

Ранее ЦБ уже неоднократно привлекал эти банки к административной ответственности за нарушения при работе с кредитными историями.

Более подробно причины привлечения финучреждений к административной ответственности Центробанк в своих сообщениях не раскрывает. Портал Банки.ру предлагает организациям направить комментарии на [email protected], и они будут опубликованы в этой новости.

От банков потребуют тотального обеспечения возможности сдачи биометрических данных

Банк России намерен ускорить работу банков по внедрению Единой биометрической системы. Наиболее важная из норм для кредитных организаций — требование, чтобы 80% отделений, работающих с физлицами, собирали биометрические данные, выяснил «Коммерсант».

В конце прошлой недели ЦБ опубликовал ряд проектов указаний, направленных на ускорение работы банков с ЕБС. По словам председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, после принятия закона о биометрии представители регулятора встречались с участниками рынка и разъясняли некоторые положения, трактовка которых вызывала беспокойство у банкиров.

Одно из положений регламентирует открытие счетов через систему — обязывает банк обеспечить возможность клиентам-физлицам с использованием «мобильного приложения получать банковские услуги без личного присутствия после идентификации». Указание должно начать действовать с 1 января 2022 года. Но есть и более срочные, которые могут вступить в силу уже в марте. Так, согласно документу, банк с универсальной лицензией должен обеспечить прием биометрических данных в 80% отделений, обслуживающих физлиц в населенных пунктах «с численностью населения более 1 тыс. человек, но не менее чем в одном структурном подразделении в одном населенном пункте».

ЦБ намерен установить критерии для мобильных приложений банков

В ЦБ считают, что это позволит банкам оптимизировать свои расходы.

По словам Емелина, это очень серьезные затраты. «С каждых 200 рублей, которые «Ростелеком» получает за запрос в ЕБС, половину он отдает банку, предоставившему биометрические данные, — поясняет он. — Но надеяться, что эти поступления окупят хоть сколько-нибудь значительную часть затрат банков на обеспечение сбора биометрии, не приходится».

Как утверждает консультант по интернет-безопасности компании Cisco Алексей Лукацкий, стоимость оборудования отделений инфраструктурой для приема данных зависит от архитектуры и выбранного подхода. По его словам, если ставить все «железо» и программное обеспечение на своей территории, то это обойдется примерно в 5 млн рублей на банк с одним отделением, если пользоваться облачным решением, то примерно в 1 млн рублей. «Гораздо более бюджетный подход — оснастить каждое отделение только оборудованием для снятия биометрии (один комплект на отделение). В этом случае придется потратить по 130—150 тысяч на каждое отделение», — добавляет он.

В ряде опрошенных «Коммерсантом» банков говорят, что уже оснастили все отделения необходимым оборудованием, в частности, об этом заявили в ВТБ, Почта Банке (речь идет о его собственных отделениях и о ряде точек обслуживания на почте), а в СберБанке оборудованием для сбора данных в ЕБС, как подсчитало издание, оснащена примерно половина отделений. При этом, как говорят участники рынка, многие небольшие и региональные кредитные организации пока даже не пытались принимать биометрические данные.

​Банк ДОМ.РФ проводит акцию по потребительским кредитам ​

В Банке ДОМ.РФ стартовала акция «Кредит на раз, два, три», в рамках которой клиенты смогут снизить ставку по потребительским кредитам на 1 процентный пункт, говорится в релизе финучреждения.

Для участия в акции нужно оформить потребительский кредит в Банке ДОМ.РФ с 22 февраля по 30 апреля 2021 года, а также заключить договор страхования жизни и здоровья.

«Возможность снизить ставку на 1 п. п. получат все участники акции, которые подадут заявку на кредит на сайте банка или через мобильное приложение. Для участия в акции необходимо подать заявку на сумму от 300 тыс. до 5 млн рублей. Клиент получит скидку от одобренной ставки, которая с учетом скидки составит от 6,5% до 9,9%», — сказано в сообщении.